客户毛先生去年在公司购买了2份保险，保单号P3300000*****、P330000*****合计保费16650元，1月28号到期在职单，提醒缴费了解到客户经营货运，因今年增加了两辆货车，资金连断裂，一直经济紧张没钱，业务员郭某沟通多次无果，客户提出要退保。当询问到该客户的情况后，陪同业务员面访客户，3月16号约好客户面谈，在面谈中又了解到客户现在经营流资不多，还要想办法买车险得准备6万，着重于以下几点与客户交流 增强了寿险的作用：提出去年你为什么买寿险？还不是想为自己准备健康，养老的储备金呀，车险很重要，寿险更重要，交流中客户认同 通过专业沟通减轻缴费压力，把传统险改变缴费频次，万能先交上后领取，挽救保单的持续，但又沟通如果这样缴费，以后如果用保单解决经营中需要资金贷款，使会受影响的 了解到客户准备6万买车险时，建议客户以投资贷款买车险，就好比分期买车险，省下可以交寿险，还有解决流资问题，当时就联系了一家投资公司
通过与客户交流，客户感觉我们是真诚的在帮助他，非常认可，回应尽快安排资金。虽然还没有成功缴费，但增强了对寿险的认识，改变了认识，对我们寿险工作的认可 （张洪平）
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